满世界都是钓鱼的钩，一不小心就会成为别人的盘中餐。
大家好，这是成都链安推出的防诈骗栏目——“防骗链安说”。
现如今资金盘的数量越来越多，用井喷式发展来形容都不为过，这让普通民众防不胜防，今天我们就为大家盘点资金盘里的骗局。
资金盘，简单来说，就是以滚动或静态的资金流通形式，拆东墙补西墙，用后加入会员的钱支付给前面会员的网络传销形式，本质是金字塔式传销诈骗。
在这里，小编要提醒所有人：
当我们用常识去判断某一件事情不可思议时，这件事情大有可能是一场骗局，大家不需要为此怀疑自己的智商与专业判断。
比如下面这些真实的“资金盘骗局”，说了太多次，还是总有人上当受骗。
今天，我们就用真实案件来将大家“锤醒”，避免大家上当受骗。
2021年5月30日，在山东省公安厅反诈中心的组织指挥和协调下，东营市公安局新型犯罪研究作战中心联合开发区分局在湖南打掉一个以Snailswap项目为诱饵的虚拟货币资金盘诈骗犯罪团伙，捣毁窝点2处，抓获项目方实施诈骗人员6人，虚假APP开发人员2人，扣押涉案资金购买车辆3辆，手机电脑、虚拟货币等一大宗，涉案人员全部刑拘。
经查，该团伙是一个组织严密、分工明确且熟知虚拟货币投资理财常识的专业犯罪团伙。该团伙利用购买来的微信公众号“币圈工兵连”每天发布币圈热点资讯、爆雷事件，以此来取得粉丝信任，在经历长达半年的吸粉引流后，将受害人拉入微信群宣传Snailswap APP挖矿项目，当粉丝投资USDT质押后，利用APP后台随意修改收益以及质押USDT数量，造成投资收益假象。
当受害人发现自己被骗质疑时，诈骗团伙就将其踢出群聊并拉黑，开盘仅仅三天，就关闭提币通道携USDT跑路。经初步审查串并案件达100余起。
他们以静态收益（炒币升值获利）和动态收益（发展下线获利）为诱饵，吸引群众投入人民币或者虚拟币资产，结果要么是短时间内跑路，要么是通过后台操作大幅涨跌达到其收割的目的。
要是你觉得不怎么震惊，那我们再给你介绍曾经的币圈第一大资金盘，270万人被骗近千亿事件——plus token案例。
当初这是一个号称打造全球第一款区块链生态圈的应用。短短一年的时间平台就关停跑路，270W投资者遭受重大损失，当年别后的涉案金额更是高达400亿，如果按照现在的币价计算就是千亿级别的案件。
plus token由15个人发展到最后270万人也就只花了大半年的时间，靠的就是会员制拉人头。也就是上下级推荐，上下级之间会产生返利关系，其实就是击鼓传花的游戏。
一开始用户只需要在平台将价值500美金的plus币或等价值的数字资产转入plus token的钱包，就能成为其中的一员，看起来有一定的门槛，但还是挡不住人们不惜代价地加入。
2020年的8月3日经过警方的不懈努力被破获，创始团队全部被缉拿归案。该案件涉及的数字资产BTC19W多枚，ETH83多万枚，LTC140多万枚等其他诸多虚拟货币。
最近两年，披着区块链、加密货币外衣开展的电信诈骗、网络传销资金盘仅仅是近年来币圈乱象的一个缩影，吸引群众投入人民币或者虚拟币资产，结果要么是短时间内跑路，要么是通过后台操作大幅涨跌达到其收割的目的。大家一定要注意防范。不要被骗了之后才后悔莫及，躲起来一个人哭泣。
在前两年，国内出现一非法社会组织——世界环保创业基金会，打着国际“生态环境保护”的旗号开展线下线上活动，实际上这是国内不法分子以环保名义进行的资金盘“GEC环保币”传销活动。
“世界环保创业基金会”以“生态环境保护”、“零投资”、“零风险”、“高收益”为标签，靠拉人头入伙，拉下线发展资金链条。
具体来说，该非法组织一是以极高收益揽客，并对外宣传只涨不跌，对投资者具有极大的诱惑力；二是搭建人头传销架构，构建会员模式，实现GEC的病毒式销售；三是销售和运营不敢暴露在“阳光”下，只敢通过微信群等私密方式运行，具有极高的隐蔽性和规避监管的属性。
2021年4月，历时4年的币圈最大资金盘——环保币GEC彻底宣告结束，相关人员也被抓获。
不过大多数投资者的资金，也都打了水漂，到现在，他们仍然对项目方恨之入骨。
2014年，京金联网络服务有限公司以高额回报为饵，借“国资”背书，以借款和基金为名，非法吸金。该公司还曾推出影视、娱乐节目等策划，假借《大闹天竺》非法集资，诱骗投资人进场。最终也是跑路，投资人血本无归！亏损者集中维权，也是恨透了这类骗子，真想把这些骗子“锤爆”。
曾经有一家名为无锡快乐家园生物科技有限公司以养老项目为噱头，骗取老年人的信任，令其投入资金。
在行骗的初期，该公司不断举办各种酒会，发放传单，吸引老年人的关注。大肆宣传自己的项目有16%-28%的高额回报，还向老人承诺，办理VIP卡，将来还会在公司建成的养老院中，享受最高端的服务。最终，骗局浮出水面，近百名老人受骗！
在此，大家一定要把此类事件多给自己家里的老人多普及，一旦发现他们将各类免费礼品拿回家的时候就要警惕了。
几年前，广东云联惠网络科技有限公司的云联商城，以消费全返为诱饵，吸引会员加入，并通过交会员费、拉人头、返利等方式，迅速发展壮大，但是这个没有造血功能的资金池，仍旧逃不过崩盘跑路的命运。
根据以上几个真实的案例，我们不难看出，无论是何种形式存在的资金盘，骗人的手段都是花样百出。骗子真的不好惹，避免上当很重要。
其实大家被骗最本质的原因还是利益驱使，人在面对利益诱惑下蒙蔽双眼，很难理性的去判断一个项目。
此外，大家一定还要注意资金盘的崩盘前兆：
1 频繁更改制度。遇到这类情况，可能说明公司快要入不敷出了。
2 平台忽然之间就变得很卡顿。一般是APP、网页登录不上，又或者登录上去了却连数据都加载不出来，此刻也要注意了。
3 平台大力度推出各种优惠活动。当平台拿出超常规的优惠力度，鼓励你充值的时候，这可能项目方支撑不下去了，需要快速圈一笔钱跑路了。
4 平台跑路流言四起。一般都是小道消息先传出来，此刻就要警惕了。
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